项目背景

　　交通银行始建于1908年 (光绪三十四年) ，是中国早期四大银行之一，也是中国早期的发钞行之一。1987年4 月1日，重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行，总行设在上海。经过多年的快速发展，截至2005年6月末，交通银行资本充足率达到11.29%，其中核心资本充足率达到8.68%; 资产规模达到12,925亿元，各项存款余额达到11,475 亿元; 2005年上半年，交通银行实现税后利润46.05亿元。交通银行已经成为国内仅次于四大国有银行的第五大商业银行; 按总资产排名，位列世界1000家大银行的89位，已跻身全球银行百强行列。

　　在深化股份制改革中，交通银行完成了财务重组，成功引进了汇丰银行、社保基金、中央汇金公司等境内外战略投资者，并着力推进体制机制的良性转变。2005年6月23日，交通银行在香港成功上市，成为首家在境外上市的内地商业银行。通过18年的发展以及深化股份制改革，交通银行已经发展成为一家“发展战略明确、公司治理完善、机构网络健全、经营管理先进、金融服务优质、财务状况良好”的具有百年民族品牌的现代化商业银行。

　　交通银行认为:商业银行正在面临着战略转型，机遇与挑战并存。随着我国改革的不断深化和经济的持续、快速发展，商业银行的市场正在发生着深刻的变化，市场需求正由简单的银行产品需求向综合金融服务需求转变，而市场供给也正由单一的商业银行供给向多元化的金融机构供给转变，金融需求的日益增长和快速变化正在成为近年来商业 银行市场发展的显著特点。而且，银行间竞争日益加剧，利率管制不断松动。在这样的市场环境下，商业银行只有面对市场，强化营销，突出效益，控制风险，果断决策，才能在全面开放的竞争中立于不败之地。商业银行必须进行信息化基础架构的提升，为从成本，流程，风险，管理等多角度打造核心竞争力从而未来占据业务致高点打下基础。

　　交通银行在信息化的战略主要包括二个方向的发展:

　　业务处理集中化，主要体现在业务系统大集中上，取消了以往分散在各个支行的业务系统而将业务处理系统集中到总部，崭新的大集中业务系统能够理顺各地业务的不一致性，从而起到集约化管理的作用，降低了业务成本，提高业务流程的规范性和有效性。

　　企业分析构架的建设，主要体现在银行集中精力进行数据仓库的建设，目标是创建企业核心的数据视图，从而满足越来越多样性的各种数据分析，和业务发展决策管理的需要。目标是通过数据仓库以及相关的数据集市分析应用帮助银行建立差异化的服务和特殊的业务管理能力，从而提高银行客户的满意程度，并相应地获取更大的市场份额和较高的利润率，最终使交行能够在激烈的市场竞争中处于更有力的态势。

　　交行的客户信息系统就是银行的分析架构的重要组成部分，其基本定位如下:

　　— 客户综合信息系统是交行数据大集中工程的重要组成部分，是建立在交行数据大集中工程的三个生产系统所产生的客户业务数据信息的基础之上的一个客户信息的收集、整理、分析、应用的系统。

　　— 客户综合信息系统属于后台的集成管理信息系统，是决策管理层面的重要组成部分，在功能层次上与其它生产系统的区别在于，它是侧重于客户的业务信息的分析系统，而不是侧重于客户业务的流程控制管理的系统。

　　— 客户综合信息系统的目标是建立全行的客户信息的单一视图，有效的汇集客户、机构、产品、账户、渠道等分析要素的基础信息，成为一个服务于我行各级管理决策人员和业务分析人员的公共信息查询分析平台，使全行的客户信息能够共享，它服务的对象是业务管理部门、营销部门以及与客户信息相关联的非业务部门。

　　— 客户综合信息系统也是一个营销工作的管理平台。?建立基础框架，为后续的深度开发内容做准备。一期的开发内容不仅需要解决客户的基本信息查询分析，满足当前的营销管理、考核辅助等应用问题，还需要在系统的基础框架设计方面为后续的深度开发做一些准备，诸如产品清理、产品的毛收入的分析、主题分析的可扩展性等，以便能与未来的系统开发内容对接。 

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